Hazine ve Maliye Bakanlığının Resmi Gazete’de yayımlanan yeni yönetmeliği doğrultusunda bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti limitleri iki katına çıkarılırken, dijital kanallardaki ıslak imza zorunluluğu esnetildi. Düzenlemeyle birlikte finansal kuruluşların uyum ve denetim raporlama süreçlerinde de sadeleşmeye gidildi.
Yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” kapsamında parasal eşikler güncellendi. Buna göre temel kimlik belirleme zorunluluğu 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltilirken, kimi işlemlerde uygulanan 15 bin liralık alt sınır 30 bin lira seviyesine çekildi. Yeni tutarların altında kalan finansal hareketlerde kurumlar daha esnek prosedürler uygulayabilecek.
İnternet ile mobil bankacılık kanallarını kapsayan güvenlik adımlarında da esneklik sağlandı. Doğrulanmış cep telefonuna iletilen tek kullanımlık şifre vasıtasıyla yürütülen işlemlerde, risk düzeyinin uygun bulunması ve gerekli güvenlik koşullarının sağlanması kaydıyla kullanıcılardan ayrıca ıslak imza örneği istenmeyebilecek.
Finans sektöründeki bürokratik yükü azaltmak amacıyla denetim mekanizmasında da değişikliğe gidildi. Kurumlarda gerçekleştirilen incelemelerde mevzuata aykırılık saptanması halinde, tüm bulguların tek bir raporda toplanması ve inceleme süreçlerinin daha süratli tamamlanması hükme bağlandı.
